STRATEGI PENGEMBANGAN UNIT ANTI FRAUD PT BANK BPD DIY DALAM MEMINIMALKAN FRAUD

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui penerapan Strategi Anti Fraud serta pengembangan SDM yang dilakukan Unit Anti Fraud pada PT Bank BPD DIY. Objek dari penelitian ini adalah Unit Anti Fraud serta Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan. Penelitian ini dilakukan dengan metode penelitian kualitatif studi kasus dan menggunakan teknik analisis data Miles and Huberman. Teknik pengumpulan data dalam penelitian ini menggunakan wawancara dan dokumen. Pemilihan narasumber dilakukan dengan metode purposive sampling, dimana narasumber dipilih dengan kriteria tertentu. Hasil penelitian menunjukkan bahwa penerapan mekanisme Strategi Anti Fraud sudah dilaksanakan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/28/DPNP tanggal 9 Desember 2011 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud bagi Bank Umum, namun masih terdapat kekurangan yang disebabkan oleh kendala dalam penerapannya. Pengembangan SDM terkait penugasan SDM Unit Anti Fraud sudah sesuai dengan peraturan Bank Indonesia Nomor 13 tahun 2011, terkait pola rekruitmen seluruh pegawai juga sudah dilakukan jejak rekam pegawai saat rekruitmen, terkait pelatihan khusus SDM Unit Anti Fraud sudah bersertifikasi audit internal tetapi masih belum dilakukan sertifikasi khusus anti-fraud. Untuk hubungan timbal balik dengan SDM Manajemen Risiko dan Kepatuhan, SDM Unit Anti Fraud sudah melakukan koordinasi dalam melakukan identifikasi kerawanan. Kendala yang dihadapi oleh Unit Anti Fraud yaitu penyedia whistleblowing system yang dibuat oleh Divisi Teknologi Informasi perusahaan sendiri, jatah cuti pegawai yang tidak diambil secara kolektif dan bocornya rahasia surprise audit.